Політика Walletesvoe по боротьбі з відмиванням грошей і «Know Your Customer Policy» (Далі - «Політика AML / KYC») - призначена для запобігання і зниження всіляких ризиків участі Walletesvoe в будь-якої незаконної діяльності.
Як міжнародні, так і місцеві правила вимагають, щоб Walletesvoe ввів ефективні внутрішні процедури і механізми для запобігання відмиванню грошей, фінансування тероризму, торгівлі наркотиками та людьми, розповсюдження зброї масового знищення, корупції і хабарництва та вжиття заходів у разі будь-яку підозрілу діяльності з боку його користувачів.
Політика AML / KYC розглядає наступні питання:
1. Процедури перевірки
2. Compliance Officer
3. Моніторинг транзакцій
4. Оцінка ризиків
Процедура перевірки особистості Walletesvoe вимагає від користувача надання надійних джерел документів, даних або інформації (Наприклад, національного посвідчення особи, міжнародного паспорта, банківської виписки, рахунків за комунальні послуги).
Walletesvoe залишає за собою право збирати ідентифікаційну інформацію Користувача для цілей Політики AML / KYC.
Walletesvoe зробить кроки для підтвердження автентичності документів та інформації, наданої Користувачами. Будуть використані всі законні методи для подвійної перевірки ідентифікаційної інформації, і Walletesvoe залишає за собою право розслідувати дії певних користувачів, які були визнані ризикованими або підозрілими.
Walletesvoe також залишає за собою право перевіряти особистість користувача на постійній основі, особливо коли його ідентифікаційна інформація була змінена або їх діяльність здалася підозрілою (незвичною для конкретного користувача). Крім того, Walletesvoe залишає за собою право запитувати нових документів у користувачів, навіть якщо вони вже проходили перевірку особистості.
Ідентифікаційна інформація користувача буде збиратися, зберігатися, передаватися і захищатися строго відповідно до Політики конфіденційності Walletesvoe і відповідними правилами.
Walletesvoe заборонено здійснювати операції з окремими особами, компаніями та країнами, які включені в списки дозволених санкцій. Тому Walletesvoe перевірятиме списки санкцій Організації Об'єднаних Націй, Європейського союзу, Казначейства Великобританії та Управління з контролю за іноземними активами США (OFAC) у всіх юрисдикціях, в яких ми працюємо.
Compliance Officer - це особа, належним чином уповноважена Walletesvoe, в обов'язки якого входить забезпечення ефективної реалізації і дотримання Політики AML / KYC. Compliance Officer відповідальний за дотримання нормативних вимог, відповідає за контроль всіх аспектів протидії відмиванню грошей і фінансуванню тероризму з боку Walletesvoe, включаючи, крім іншого:
- Збір ідентифікаційної інформації користувачів;
- Встановлення та оновлення внутрішніх процедур для завершення, розгляду і зберігання всіх звітів і записів, необхідних відповідно до застосованих законом і правилами;
- Моніторинг транзакцій і розслідування будь-яких істотних відхилень від нормальної діяльності;
- Впровадження системи управління записами для належного зберігання та пошуку документів, файлів, форм і журналів;
- Регулярне оновлення оцінки ризиків;
- Надання правоохоронним органам інформації відповідно до вимог чинних законів і правил.
Користувачі впізнаються не тільки шляхом перевірки їхньої особистості (хто вони), але, що більш важливо, шляхом аналізу їх транзакційних моделей (що вони роблять).
Тому Walletesvoe спирається на аналіз даних в якості інструменту оцінки ризику і виявлення підозр. Walletesvoe виконує безліч завдань, пов'язаних з дотриманням нормативних вимог, включаючи збір даних, фільтрацію, ведення записів, управління розслідуваннями і звітність.
Функціональні можливості системи включають в себе:
1. Щоденна перевірка користувачів на відповідність розпізнаним «чорних списків» (наприклад, OFAC), агрегування передач по декількох точках даних, включення користувачів у списки спостереження та відмови в обслуговуванні, відкриття випадків для розслідування, де це необхідно, відправка внутрішніх повідомлень і заповнення встановлених законом звітів, якщо це може бути застосовано;
2. Управління справами і документами.Що стосується політики AML / KYC, Walletesvoe буде відслідковувати всі транзакції і залишає за собою право:
- Переконатися, що про операції підозрілого характеру повідомляється в відповідні правоохоронні органи через співробітника щодо дотримання;
- Просити Користувача надати будь-яку додаткову інформацію та документи в разі підозрілих операцій;
- Призупинити або припинити дію Облікового Запису Користувача, якщо у Walletesvoe є обґрунтовані підозри, що такий Користувач займається незаконною діяльністю.
Наведений вище список не є вичерпним, і Compliance Officer буде щодня відстежувати транзакції користувачів, щоб визначити, чи слід повідомляти про такі транзакції і розглядати їх як підозрілі або їх слід розглядати як сумлінні.
Walletesvoe відповідно до міжнародних вимог прийняв заснований на оцінці ризику підхід до боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму. Використовуючи підхід, заснований на оцінці ризику, Walletesvoe може гарантувати, що заходи щодо запобігання або пом'якшення відмивання грошей і фінансування тероризму відповідні виявлених ризиків. Це дозволить розподіляти ресурси найбільш ефективним чином. Принцип полягає в тому, що ресурси повинні бути спрямовані відповідно до пріоритетів, щоб найбільшим ризикам приділялося найпильнішу увагу.