Введение

Политика Walletesvoe по борьбе с отмыванием денег и «Знай своего клиента» (далее - «Политика AML / KYC») - предназначена для предотвращения и снижения всевозможных рисков участия Walletesvoe в любой незаконной деятельности.

Как международные, так и местные правила требуют, чтобы Walletesvoe ввел эффективные внутренние процедуры и механизмы для предотвращения отмывания денег, финансирования терроризма, торговли наркотиками и людьми, распространения оружия массового уничтожения, коррупции и взяточничества и принятия мер в случае любой подозрительной деятельности со стороны его пользователей.

Политика AML / KYC рассматривет следующие вопросы:

1. Процедуры проверки

2. Compliance Officer

3. Мониторинг транзакций

4. Оценка рисков

1. Процедуры проверки.

Одним из международных стандартов по предотвращению незаконной деятельности является надлежащая проверка клиентов (CDD).Согласно CDD, Walletesvoe устанавливает свои собственные процедуры проверки в рамках стандартов противодействия отмыванию денег (AML) и рамок «Know Your Customer Policy» (KYC), включая усиленную юридическую проверку клиентов, представляющих более высокий риск, таких как политически значимые лица (PEPs).

Процедура проверки личности Walletesvoe требует от пользователя предоставления MoonPay надежных источников документов, данных или информации (например, национального удостоверения личности, международного паспорта, банковской выписки, счета за коммунальные услуги).

Для таких целей Walletesvoe оставляет за собой право собирать идентификационную информацию Пользователя для целей Политики AML / KYC.

Walletesvoe предпримет шаги для подтверждения подлинности документов и информации, предоставленной Пользователями. Будут использованы все законные методы для двойной проверки идентификационной информации, и Walletesvoe оставляет за собой право расследовать действия определенных пользователей, которые были признаны рискованными или подозрительными.

Walletesvoe также оставляет за собой право проверять личность пользователя на постоянной основе, особенно когда его идентификационная информация была изменена или их деятельность показалась подозрительной (необычно для конкретного пользователя). Кроме того, Walletesvoe оставляет за собой право запрашивать новейшие документы у пользователей, даже если они уже проходили проверку личности.

Идентификационная информация пользователя будет собираться, храниться, передаваться и защищаться строго в соответствии с Политикой конфиденциальности Walletesvoe и соответствующими правилами.

Walletesvoe запрещено совершать сделки с отдельными лицами, компаниями и странами, которые включены в списки разрешенных санкций. Поэтому Walletesvoe будет проверять списки санкций Организации Объединенных Наций, Европейского союза, Казначейства Великобритании и Управления по контролю за иностранными активами США (OFAC) во всех юрисдикциях, в которых мы работаем.

2. Compliance Officer.

Compliance Officer - это лицо, должным образом уполномоченное Walletesvoe, в обязанности которого входит обеспечение эффективной реализации и соблюдения Политики AML/KYC. Compliance Officer oтветственный за соблюдение нормативных требований, отвечает за контроль всех аспектов противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма со стороны Walletesvoe, включая, помимо прочего: - Сбор идентификационной информации пользователей; - Установление и обновление внутренних процедур для завершения, рассмотрения, представления и хранения всех отчетов и записей, требуемых согласно применимым законам и правилам; - Мониторинг транзакций и расследование любых существенных отклонений от нормальной деятельности; - Внедрение системы управления записями для надлежащего хранения и поиска документов, файлов, форм и журналов; - Регулярное обновление оценки рисков; - Предоставление правоохранительным органам информации в соответствии с требованиями действующих законов и правил. Compliance Officer имеет право взаимодействовать с правоохранительными органами, которые занимаются предотвращением отмывания денег, финансирования терроризма и другой незаконной деятельности.

3. Мониторинг транзакций

Пользователи узнаются не только путем проверки их личности (кто они), но, что более важно, путем анализа их транзакционных моделей (что они делают).

Поэтому Walletesvoe опирается на анализ данных в качестве инструмента оценки риска и обнаружения подозрений. Walletesvoe выполняет множество задач, связанных с соблюдением нормативных требований, включая сбор данных, фильтрацию, ведение записей, управление расследованиями и отчетность.

Функциональные возможности системы включают в себя:

1. Ежедневная проверка пользователей на соответствие распознанным «черным спискам» (например, OFAC), агрегирование передач по нескольким точкам данных, включение пользователей в списки наблюдения и отказа в обслуживании, открытие случаев для расследования, где это необходимо, отправка внутренних сообщений и заполнение установленных законом отчетов, если это применимо;

2. Управление делами и документами.

Что касается политики AML / KYC, Walletesvoe будет отслеживать все транзакции и оставляет за собой право:

- Убедитеся, что об операциях подозрительного характера сообщается в соответствующие правоохранительные органы через сотрудника по соблюдению;

- Просить Пользователя предоставить любую дополнительную информацию и документы в случае подозрительных операций;

- Приостановить или прекратить действие Учетной Записи Пользователя, если у Wallet есть обоснованные подозрения, что такой Пользователь занимается незаконной деятельностью.

Приведенный выше список не является исчерпывающим, и Compliance Officer будет ежедневно отслеживать транзакции пользователей, чтобы определить, следует ли сообщать о таких транзакциях и рассматривать их как подозрительные или их следует рассматривать как добросовестные.

4. Оценка рисков

Walletesvoe в соответствии с международными требованиями принял основанный на оценке риска подход к борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Используя подход, основанный на оценке риска, Walletesvoe может гарантировать, что меры по предотвращению или смягчению отмывания денег и финансирования терроризма соразмерны выявленным рискам. Это позволит распределять ресурсы наиболее эффективным образом. Принцип заключается в том, что ресурсы должны быть направлены в соответствии с приоритетами, чтобы наибольшим рискам уделялось самое пристальное внимание.